【投資歴12年】過去に470万溶かした男の現在地。残り資産1740万と今後のNISA戦略

最近相場が荒れ気味なので、頭の整理も兼ねて自分の現在地を確認してみることにした。

とりあえず、今の楽天証券の総資産は1,740万円くらい。二月末からめっちゃ減った。

ざっくりとした内訳と含み益はこんな感じになっている。

📊 現在のポートフォリオ（総資産：約1740万円）

資産クラス	評価額	含み益	ポジションの役割
国内株式	約 973万円	約 +58万円	高配当・優待・AI半導体関連個別株
投資信託	約 584万円	約 +198万円	オルカン・S&P500・NASDAQ100・SOX
現金	約 183万円	–	入金＋今回の暴落で利確てできた現金

この数字だけ見れば「普通の最近始めた資産がちょっと増えてる人」に見えるかもしれないけど、ここに来るまでは本当に地獄だった。

今回、2014年に投資を始めてからの収支を全部引っ張り出してみたんだけど、改めて見ると自分のセンスの無さに絶望する

2022年にトータルのマイナスが470万円まで膨らんだ時は、本気で「このままじゃ残りの資金も全部溶かすんじゃ…」って焦った。

最大の転機は「自分の下手さ」に気づいたこと

そんな絶望の中で、ふと口座を見返して気づいた事があった。

毎日チャートに張り付いてたデイトレ・スイングの資金は減ってるのに、放置してた積立NISAと、Twitterでテスタさんが公開していた高配当株を真似して買ってた分だけは、なぜか順調にプラスになってることに。

そこから2023年。相場全体にバリュー株への資金が集まりやすくなってきたのもあって、ギャンブルみたいな銘柄は避けて、高配当メインの中長期投資に切り替えた。

すると、そこから嘘のように資産が伸び始めた。

全体相場が良かったおかげもあり、2023年と2024年で過去のバカみたいな負け分と損益通算して、やっと税金を取り戻すフェーズに入れた。

直近の相場と、今後の「NISA最速コンプリート」計画

直近の話をすると、今年2月末までは相場も絶好調で含み益も350万くらいまであった。

でも3月に入ってイラン情勢で急落。「さすがにここが天井か」と思って個別株を半分売って一度150万利確。その後買い直してさらに下げて損切りもして…結局今は個別株の含み益は表の通り58万くらいに落ち着いてる。

それで、今後の投資戦略は、目標はNISA枠1800万を最速で埋め切ること。

今まで成長投資枠って、「負けても特定口座なら損益通算できるし…」って謎の言い訳をしてあんまり使えてなかった。利益が出てきたら出てきたで「売ったら税金取られるの嫌だな」って動けなくなってたし。（結果的にそれがガチホに繋がって短期売買の抑止力になったのは皮肉だけど）

でも、今回の暴落で株を売って手元に現金ができたから、いよいよ成長投資枠を本格的に高配当株で埋めていく決心がついた。

💡 今後の具体的なマイルール

① 機会損失を防ぐ「毎日の定額買い」

実は今年の成長投資枠については、当初「毎日少しずつ買って、1年かけてじっくり埋めていく」という計画だった。

しかしここ数日の大きな下げでチャンスだと思いつい多めに買ってしまった。（月足で見ると全然高値圏だけど…）

しかも先日、ある銘柄を特定口座で買うつもりが、痛恨の操作ミスでNISA枠で購入してしまうというミスをやらかした。おかげで、今年の成長投資枠はすでに130万円ほど消費してしまっている。

さらに3月23日の暴落でも買い向かってしまい成長投資枠は残り80万程まで使ってしまった。

毎日少しづつ買うことに意味があるのにさっそくやらかしてしまった。

限られた残りの枠で「置いていかれる焦り」を消すために、手元の現金を使って、優良な高配当株を単元未満株で毎日、少しずつ定額で買い続けたい。

② 特定口座からNISA口座への「資産シフト」（※長期計画）

今年は手元の待機資金に余裕があるため、今年のNISA枠は現金のみで埋める予定だが、来年以降は入金＋現在特定口座にある株を活用していく。

弱さを露呈した株は損切りも辞さないし、しっかり利益が乗っている強い株はタイミングを見て適宜売却し、現金化していく。そして捻出した資金を、来年以降のNISA口座へ順次シフトさせていく。

高配当株への投資は、将来の「不労所得」を作るためのものだ。だからこそ、NISAの成長投資枠は絶対に高配当株で埋め尽くしたい。

まとめ

長々と書いてきたけど、要するに「自分は投資の才能がなかった」という事実を受け入れるのに、12年と470万円かかったというだけの話。 そしてこれからはひとまずの目標のNISA1800万コンプリートまで無心で走り抜けていきたい。その時はもっと資産増えてるかな？

「どうせまたすぐルール破ってデイトレし始めるのだ…」というずんだもんの幻聴が聞こえてきそうだが、今回ばかりは本気。 不労所得マシーンの完成を目指して、明日もミニ株買いから淡々とこなしていきます。